中国保险监督管理委员会关于加强人身保险产品备案管理的通知[失效]

发布部门: 中国保监会北京办事处 发布文号: 保监京发[2002]23号
一、验收范围
凡开办万能保险产品、投资连接保险产品以及初次开办分红保险产品的,均需进行现场验收。
二、寿险新型产品备案申请
在京各寿险分公司拟在北京地区开办新型产品,在向我办报备之前,需做好以下准备工作:
取得总公司同意在北京地区销售该类产品的文件;
按照《北京地区寿险公司分支机构新型产品开办条件验收表》规定的内容,逐项说明情况,分公司负责人签名确认;并由总公司对其进行检验,提出是否具备开办条件的意见。
上述工作完成后,分公司可向我办申请产品备案,申报材料包括:
《开办人身保险产品备案表》(同时报送书面材料和磁盘—EXCEL制作的3寸盘)。
中国保监会批准开办该产品的文件影印件或由中国保监会人身保险监管部盖章的《人身保险产品备案表》影印件。
总公司同意在该地区开办该产品的文件复印件。
条款、费率。保单具有现金价值的,还应提供该产品的现金价值表产品宣传材料,包括产品说明书、保险利益测算书、公告、客户报告,以及建议书、招贴画、宣传单等。
《北京地区寿险公司分支机构新型产品开办条件验收表》,包括总体评价、制度建设状况、计算机系统状况、人员状况四方面。
初次申请新型产品备案,还需提供有关新型产品的业务管理制度、财务管理制度、人员培训材料、信息披露制度我办要求提供的其他材料。报备后的宣传材料、管理制度如更改,需及时重新报备。
三、寿险新型产品现场验收程序
我办对于分公司提出的新型产品备案申请,将从材料的完整性、内容的合法合规性等方面进行全面审查,并自收到完整备案材料之日起10个工作日内,做出是否进行现场验收的决定。具体验收程序包括:
以函告或电话形式通知被验收公司有关新型产品开办条件现场验收的时间、人员、方式以及公司需准备的材料等事宜。
验收内容
1、听取被验收公司关于新型产品开办准备工作的汇报,并针对有关问题提出询问。
2、对被验收公司的自检报告是否与实际情况和有关规定相一致。
3、被验收公司开办新型产品的准备工作落实情况、财务管理及资金管理工作的执行情况、人员培训情况、电脑设备及网络建设情况进行抽查。
验收方式
包括听取分公司有关人员汇报、抽调支公司负责人及部分业务人员谈话和考试、现场查看、程序模拟等。
四、批复决定
对于无须现场验收的新型产品,我办将在收到完整备案材料之日起15个工作日内以批复的形式做出是否同意新型产品备案的答复;对于需要进行现场验收的新型产品(主要包括万能保险产品、投资连接保险产品、以及初次开办的分红保险产品等),我办将在现场验收结束之后7个工作日内以批复的形式做出是否同意新型产品备案的答复。二○○二年二月二十一日

发文单位:中国保险监督管理委员会

文  号:保监发[2001]75号

发布日期:2001-3-17

执行日期:2001-3-17

生效日期:2005-2-24

各保监办、保监办筹备组,各寿险公司:

  为加强对人身保险产品的备案管理,现将有关事项通知如下:

  一、各保险公司开办经中国保监会备案或批准的人身保险产品前,须向当地保监办备案并报送以下材料:

  (一)保险公司向当地保监办申请备案人身保险产品的正式文件。

  (二)《开办人身保险产品备案表》(见附件一)一式二份。

  (三)除短期意外险外,应提供中国保监会批准开办该产品的文件复印件或由中国保监会人身保险监管部盖章的《人身保险产品备案表》复印件。

  对短期意外险,应提供其总公司向中国保监会申请产品备案的文件复印件和备案表复印件。

  (四)其总公司同意在该地区开办该人身保险产品的文件复印件。

  (五)条款、费率。

  保单具有现金价值的,保险公司还应提供该产品的现金价值表(示例)或退保金表(示例)。

  (六)产品宣传材料。

  (七)当地保监办要求提供的其他材料。

  二、需中国保监会或其派出机构对保险公司进行验收后才能开办的人身保险产品,保险公司除提供上述材料外,还应提供验收合格准予开办的有关证明文件。

  三、保险公司报送材料完整且装订整齐的,保监办在收到备案材料之日起十个工作日内,在《开办人身保险产品备案表》上盖章,一份存底,一份退还保险公司。

  未经当地保监办备案,保险公司不得在该地区开办该产品。

  四、对已备案的人身保险产品进行修改的,保险公司须经其总公司报经中国保监会核准后,到当地保监办重新办理备案手续,并须同时办理原产品的停办手续。

  五、保险公司停止开办已在保监办备案的人身保险产品时,应持《停止开办人身保险产品备案表》(见附件二)一式二份到当地保监办办理备案手续。保监办在《停止开办人身保险产品备案表》上盖章,一份存底,一份退还保险公司。

  六、本通知下发前正在销售的人身保险产品,各保险公司应在2001年5月31日前向当地保监办补办开办人身保险产品的备案手续。

  对于尚未正式成立保监办的地区,在该保监办正式成立之日起3个月内,保险公司应向该保监办补办备案手续。

  七、执行过程中有何问题,请及时向中国保监会反映。

  特此通知

  附件:1.开办人身保险产品备案表

  2.停止开办人身保险产品备案表

  附件一:开办人身保险产品备案表

  ┌────┬─────────────────────────────┐
  │备案单位│                             │
  ├────┼─────────────────────────────┤
  │产品名称│                             │
  ├────┼─────────────────────────────┤
  │ 险别 │                             │
  ├────┼─────────────────────────────┤
  │产品类别│                             │
  ├────┼─────────────────────────────┤
  │保监办受│                             │
  │ 理时间
│                             │
  ├─┬──┴─────────────────────────────┤
  │保│                                │
  │险│                                │
  │责│                                │
  │任│                                │
  ├─┼────────────────────────────────┤
  │责│                                │
  │任│                                │
  │免│                                │
  │除│                                │
  ├─┴──┬─────┬──────┬────────────────┤
  │保险公司│     │保监会备案号│                │
  │报备文号│     │或批准文号 │                │
  ├────┴─┬───┼──────┼────────────────┤
  │保险公司同意│   │      │                │
  │该地区开办本│   │      │                │
  │产品的文号 │   │      │                │
  ├──────┼───┤保监办备案号│                │
  │保险公司向保│   │      │                │
  │监办申请备案│   │      │                │
  │的文号   │   │      │                │
  ├──────┼───┤      │                │
  │拟开办地区 │   │      │                │
  ├─┬────┴───┴──────┴────────────────┤
  │保│                                │
  │监│                                │
  │办│                                │
  │印│                                │
  │章│                        年  月 
日  │
  └─┴────────────────────────────────┘

  注:1.“保监办受理时间”、“保监办备案号”、“保监办印章”栏由受理备案的保监办填写或盖章,其余项目由保险公司填报。

  2.“保监办备案号”的编排规则由各保监办自行确定。

  3.“险别”填写“主险”或“附加险”。

  4.“保险公司报备文号”为保险公司向中国保监会报备产品时的文号。

  附件二:停止开办人身保险产品备案表

  ┌─────┬────────────────────────────┐
  │ 备案单位
│                            │
  ├─────┼────────────────────────────┤
  │ 产品名称
│                            │
  ├─────┼────────────────────────────┤
  │  险别 
│                            │
  ├─────┼────────────────────────────┤
  │ 产品类别
│                            │
  ├─────┼────────────────────────────┤
  │保监办受理│                            │
  │  时间 
│                            │
  ├────┬┴──────────┬──────┬──────────┤
  │    │           │保监会备案号│          │
  │保险公司│           │或批准文号 │          │
  │报备文号│           ├──────┤          │
  │    │           │保监办登记号│          │
  ├─┬──┴───────────┴──────┴──────────┤
  │停│                                │
  │止│                                │
  │开│                                │
  │办│                                │
  │原│                                │
  │因│                                │
  ├─┴──┬─────┬──────┬────────────────┤
  │保险公司│     │      │                │
  │总公司同│     │      │                │
  │意停办本│     │      │                │
  │产品的文│     │      │                │
  │号   │     │      │                │
  ├────┤     │ 保监办编号 │                │
  │保险公司│     │      │                │
  │向保监办│     │      │                │
  │备案停办│     │      │                │
  │本产品的│     │      │                │
  │文号  │     │      │                │
  ├────┤     │      │                │
  │停办地区│     │      │                │
  ├─┬──┴─────┴──────┴────────────────┤
  │保│                                │
  │监│                                │
  │办│                                │
  │印│                                │
  │章│                      年  月  日   │
  └─┴────────────────────────────────┘

  注:1.“保监办受理时间”、“保监办备案号”、“保监办印章”栏由受理备案的保监办填写或盖章,其余项目由保险公司填报。

  2.“保监办备案号”见《开办人身保险产品备案表》。

  3.“保监办编号”的编排规则由各保监办自行确定。

  4.“险别”填写“主险”或“附加险”。

  5.“保险公司报备文号”为保险公司向中国保监会报备产品时的文号。

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